В Сенате США усилилась поддержка законопроекта по расширению KYC-требований
Растет двухпартийная поддержка законопроекта о расширении KYC-требований на участников индустрии.
В случае принятия меры распространят на поставщиков кошельков, майнеров и валидаторов.
Критики увидели в инициативе прямую атаку на технологический прогресс и отказ от либеральных ценностей.
Пять сенаторов поддержали предложенный их коллегой Элизабет Уоррен законопроект, который предполагает введение KYC-процедур для «криптокошельков, майнеров, валидаторов и других участников сети».
В коалицию внесенного на рассмотрение в июле Закона о борьбе с отмыванием денег в цифровых активах вступили Рафаэль Уорнок, Лафонза Батлер, Крис Ван Холлен, Джон Хикенлупер и Бен Рэй Лухан. Среди них трое членов банковского комитета.
В сентябре его поддержали еще девять законодателей, в том числе председатели комитета по внутренней безопасности и правительственным делам и комитета юстиции.
Положительные отзывы дали Институт банковской политики, Массачусетская ассоциация банкиров, Transparency International США, Global Financial Integrity, Национальная ассоциация окружных прокуроров, шерифы крупнейших округов Америки, Национальный центр защиты прав потребителей и Национальная лига потребителей.
По словам Уоррен, документ нацелен на предотвращение незаконного использования криптоактивов для отмывания денег, торговли наркотиками, уклонения от санкций и финансирования терроризма.
Обоснование инициативы
Автор предложения напомнила, что по данным Белого дома, половина объема ракетной программы Северной Кореи финансируется за счет кибератак и кражи цифровых активов.
«В целях защиты американцев криптовалюта должна регулироваться теми же правилами прозрачности, что и традиционные банки. Принятие норм создаст гарантии, что цифровые активы не будут использоваться для содействия незаконному поведению преступных организаций и стран-изгоев», — говорится в заявлении Ван Холлена.
Член Комитета Палаты представителей по финансовым услугам Патрик Макгенри допустил достижение компромисса по этому вопросу с Сенатом.
Детали законопроекта
расширение применения Закона о банковской тайне (BSA), в том числе KYC-требований к поставщикам кошельков, майнерам, валидаторам и другим участникам сети, которые могут […] способствовать криптотразакциям;
устранение пробелов в отношении «некастодиальных» кошельков, которые позволяют обходить проверки KYC и соблюдение санкций, с поручением FinCEN доработать и внедрить соответствующее законодательство;
предложение FinCEN выпустить руководство для финансовых учреждений по снижению рисков, связанных с транзакциями, в которых цифровые активы прошли через криптомиксеры и другие технологии, повышающие анонимность;
усиление контроля за соблюдением требований BSA c поручением министерству финансов, SEC и CFTC внедрить процедуру проверки соответствия KYC/AML поднадзорными организациями;
распространение правил BSA, касающиеся отчетности о счетах в иностранных банках, на криптовалюты, обязав участников офшорных сделок на сумму более $10 000 в цифровых активах подавать отчет в Налоговую службу;
снижение рисков незаконного финансирования через криптоматы с поручением FinCEN обеспечить, чтобы владельцы и администраторы оборудования регулярно предоставляли и обновляли физические адреса устройств, которыми они владеют или управляют, а также проверяли личность клиентов и контрагентов.
- Array7 Дек, 08:38
В США единогласно принят законопроект о развитии блокчейна в стране
Комитет Палаты представителей США единогласно принял законопроект о развитии блокчейна, согласно которому правительство будет способствовать внедрению этой технологии на федеральном уровне.
Комитет Палаты представителей по энергетике и... - Array30 Ноя, 07:57
Минфин США попросил Конгресс расширить полномочия ведомства для преследования криптокомпаний
Министерство финансов США потребовало от законодателей наделить ведомство расширенными полномочиями для борьбы с незаконным финансированием через криптовалюты.
Заместитель министра финансов США Уолли Адейемо (Wally Adeyemo) обратился к...
