Банки начали блокировать карты по подозрению в спекулятивных закупках

Банки начали исполнять предписание ЦБ, которое требует блокировать или ограничивать карты клиентов, которых заподозрят в спекулятивных закупках. Однако кредитные организации следуют требованию неохотно, у многих даже нет возможностей отслеживать конкретные операции Банки начали исполнять требования ЦБ по борьбе с оптовыми покупками товаров для спекуляций, сообщила «Коммерсанту» Ассоциация банков России (АБР). Кредитные организации, в частности, отключают карты клиентов после операций, «где очевидна закупка для перепродажи», сообщил газете источник в крупном банке из топ-20.ЦБ разослал банкам письмо 16 марта. Он попросил обращать внимание на операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента: слишком частые операции, их однотипность и объемы, другой характер потребительских затрат и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией», написала газета со ссылкой на документ. В письме ЦБ нет четких критериев того, что такое «спекулятивные операции», и банки сами решают, кого подвергать санкциям вплоть до полного отказа в проведении операции и отключения дистанционного банковского обслуживания, отметила АБР. Материал по теме Торговые сети тоже ограничивают продажи некоторых товаров в одни руки, однако это ограничение иногда обходят, просто отпуская нужное количество товара разными чеками. В этом случае у человека могут пройти по карте несколько транзакций подряд на одинаковую сумму за короткий период времени в одной и той же торговой точке. В этом случае есть риск, что банк карту заблокирует. Реклама на Forbes Многие банки не одобряют требования ЦБ, считают основания для блокировок спорными и не хотят этого делать, рассказали источники «Коммерсанта». Есть и технические ограничения: не все банки имеют доступ к информации о конкретных купленных товарах. Они могут получить ее от операторов фискальных данных (ОФД): на рынке есть три основных оператора, два из которых подконтрольны Сбербанку и ВТБ. Они не ответили «Коммерсанту», получают ли они эти сведения и используют ли для блокировки. Кроме того, доступ к чекам может быть у Тинькофф Банка и еще нескольких кредитных организаций, утверждает «Коммерсантъ».Добросовестные россияне от блокировок не пострадают, заявила газете пресс-служба Банка России. По его версии, речь идет о больших суммах и количестве операций за короткий промежуток времени. Если клиент не согласен с решением банка, он может задействовать механизм реабилитации или, если не поможет, обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. Материал по теме В России в последние недели возник ажиотажный спрос в том числе на сахар: он к середине марта подорожал на 50% в сравнении с тем же периодом прошлого года. Цены растут практически на все категории товаров. Годовая инфляция на неделе с 12 по 18 марта составила 14,53% — ускорилась в сравнении с неделей до этого на два процентных пункта. Инфляционные ожидания россиян в марте приблизились к историческому максимуму, заявил Банк России. 

• 13:39 Приток в криптофонды усилился до рекордных $3,12 млрд
• 13:14 Эксперт говорит, что Pepe превзойдет Dogecoin и Shiba Inu в этом цикле
• 12:49 Слишком активная фиксация прибыли топит Shiba Inu: что будет с ценой SHIB
• 12:48 VeChain осуществил прорыв до $0,056, инвесторы ждут ралли на 250% до $0,15
• 12:34 Tether выпустил дополнительные стейблкоины USDT на $3 млрд
• 12:26 ЦБ прокомментировал создание приложения для цифрового рубля
• 11:45 Метамания подбросила Decentraland (MANA) к мартовским максимумам
• 11:09 Эксперты спрогнозировали запуск Solana-ETF до конца 2025 года