ЕК решила бороться с отмыванием денег
Европейская комиссия опубликовала проект новых правил борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. Будет создан единый наднациональный регулятор, Управление по борьбе с отмыванием денег, решениям которого должны будут подчиняться во всех странах Евросоюза. Кроме того, комиссия намерена контролировать обращение криптоактивов и, по-видимому, попытается аудировать деятельность криптобанков. Если правила заработают, то платежные операторы должны будут собирать (и раскрывать по требованию) данные участников трансакций с криптовалютами. Анонимные криптокошельки будут запрещены. Будет создан и перечень стран, где зарегистрированы криптоструктуры, представляющие угрозу финансам Евросоюза. Вообще, у криптовалют есть многочисленные преимущества, адресованные различным группам потребителей. Например, децентрализация и независимость от центральных банков важны для идеалистов, мечтающих о том, чтобы население планеты само, без бюрократических надстроек, регулировало свои финансы. А вот анонимность операций, вероятно, является важным ключевым преимуществом сегодняшнего дня для тех, кто покупает и оплачивает услуги сегодня. Для хакеров, требующих криптовыкуп за разблокирование системы, анонимность платежей, скорее всего, гораздо важнее всех остальных свойств. Еврокомиссия это преимущество намерена ликвидировать. ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ Стратегия Global IT - автор Леонид Делицын Инвестируйте в международные IT-компании, которые по мере окончания пандемии и выхода из сложной экономической ситуации, становятся архитекторами новой экономики. Естественно, обосновывая важность создания нового управления, Еврокомиссия называет весьма внушительную цифру потерь от подозрительных трансакций – около 1% годового ВВП. Это означает – около 150 млрд евро. Если экстраполировать это на весь мир, то в долларовом выражении получим $800 млрд – не так уж несравнимо с озвученной нашим президентом величиной ущерба от киберкриминала в $6 трлн. Ясно, что все подобные оценки очень неточные. К тому же вся капитализация крипторынков – порядка $2 трлн, и уж точно они используются не только для подозрительных трансакций. Однако при таких порядках цифр трудно обосновать, что десятки миллиардов долларов подозрительных трансакций – это фантастика. А значит, Еврокомиссия должна как-то реагировать. Биткоин стоит сейчас $31,5 тыс., и на его курс решение Еврокомиссии вряд ли повлияет. В последние сутки курс вырос с $29,8 тыс. Это, кстати, опровергает грубое утверждение о том, что криптовалюты продают и покупают только хакеры и мошенники. Всё-таки, на их долю, скорее всего, приходится не более 5% трансакций. Стимулирование экономики давало приток средств, которые позволяли расширенному кругу лиц вкладываться в непривычно рискованные активы – так мы получили не только дорогой биткоин, но и бум IPO, и подорожавший хайтек. Для оживления курса нужны новые покупатели и новые деньги, а для резкого падения – сильные идеи о том, во что переложиться тем, кто сейчас в крипте.
- 31 Июл, 16:22
Сервис для наследования биткоинов, борьба с отмыванием денег и другие блокчейн-инициативы
В России разработают сервис на базе блокчейна для передачи цифровой информации по наследству. Создатели говорят, что с его помощью можно будет хранить «цифровые данные и активы — от паролей для соцсетей до ключей к биткоин-кошелькам».
- 31 Июл, 07:27
СМИ: власти Индии расследуют участие Binance в отмывании денег
Согласно изданию, Управление правоприменения вызвало руководство холдинга для допроса. Власти расследуют деятельность управляемых китайскими операторами приложений, которые за последние 10 месяцев собрали более 10 млрд рупий ($134 млн).
- 26 Июл, 07:02
Полиция Бразилии конфисковала $33 млн по делу об отмывании денег через биржи криптовалют
Бразильская полиция конфисковала 172 млн реалов ($33 млн) в ходе расследования дела об отмывании денег через местные криптовалютные биржи. Названия бирж не раскрываются. Правоохранительные органы Бразилии провели операцию «Exchange» в Сан-Паулу и Диа...
- 9 Июл, 14:08
Евросоюз создаст ведомство по борьбе с отмыванием денег через криптовалюты
Европейская комиссия сформирует новое агентство, Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) для надзора за криптовалютной индустрией на территории Евросоюза. Еврокомиссия предложила создать новый орган, в состав которого будут входить регулирую...
- 8 Июл, 10:25
В Евросоюзе создадут агентство по борьбе с отмыванием денег
В Евросоюзе появится Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), которое станет играть роль «центра» обновленной системы регулирования с участием национальных органов власти. Подобные планы содержатся в проекте Еврокомиссии, пишет Reuters.
