Новый контроль за наличными операциями и запрет на расчеты в криптовалюте: что изменится на практике?
С 10 января вступили в силу поправки в так называемый антиотмывочный закон — 115-й федеральный закон Фото: Артем Геодакян/ТАСС Теперь банки обязаны контролировать все расчеты по сделкам с недвижимостью от 3 млн рублей. Фактически это все квартиры в крупных городах России. Раньше, если сделка проходила «через ячейку», банки не проверяли, какую сумму в нее закладывали по факту. В договоре могли указать 3 млн, а на самом деле продавали за 6 млн и тем самым уходили от налогов. Теперь такой фокус не пройдет: банки обязаны проверять. А в том случае, если расчеты по безналу, допустим через аккредитив либо через безопасные расчеты, все данные сразу предоставляются в Росфинмониторинг.Еще теперь под контролем почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей и снятие наличных со счетов мобильных операторов на сумму от 100 тысяч. В случае с переводом с карты на карту, если это крупная сумма, банк, как и раньше, может потребовать у получателя объяснить причину такого перевода, говорит юрист, управляющий партнер, основатель юридической группы «Ваш эксперт» Александр Набатов.Александр Набатов юрист, управляющий партнер, основатель юридической группы «Ваш эксперт» «Эти сведения просто поступят в налоговую и Росфинмониторинг. Банки как до этого имели право отслеживать, контролировать и потребовать документы на данный перевод, что это: заем, подарок, дарственная, так эти сведения будут поступать и в налоговую. Если налоговая посчитает, что это какой-то доход, обогащение, она имеет право потребовать взыскание налога, и лицо должно будет отчитаться, что это за денежные средства, то есть предоставить какие-либо сведения. Так же и банки имеют право потребовать у лица, которое получает эти средства, предоставить информацию, на основании чего оно получает эти средства». Под запретом теперь расчеты в криптовалюте. То есть счастливчикам, ощутившим на своем кошельке десятикратный рост биткоина за девять месяцев, стоит остановиться и подумать, прежде чем приобрести что-то на криптовалюту. Хотя никто покупать на биткоин ни автомобиль, ни недвижимость в России не станет — все будет работать по-другому, говорит исполнительный директор Российской ассоциации криптоэкономики, искусственного интеллекта и блокчейн Александр Бражников.Александр Бражников исполнительный директор Российской ассоциации криптоэкономики, искусственного интеллекта и блокчейн «Человек, у которого есть крипта, просто в каком-то обменнике за границей обменяет эти деньги на доллары, евро и потом на свою карту их получит. Все, никаких проблем нет. Просто он потеряет комиссию, от 5% до 10%, и все. Но сделка будет проходить не в России, а в той юрисдикции, в которой разрешено. Просто мы с этим законом потеряли еще деньги, которые можем зарабатывать внутри страны за комиссию».В основном нововведения касаются оборота наличных в бизнесе. Так, под контроль попадет снятие со счета организации или зачисление на него наличных на сумму от 600 тысяч рублей. Эксперты ожидают, что это усложнит жизнь бизнесу. Поправки направлены в том числе на борьбу с фирмами-однодневками, но столкнутся с этим, вероятно, и законопослушные компании. Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?
- 25 Янв, 09:49
Стоимость криптовалюты Ethereum поставила новый рекорд
По его словам, этому должен способствовать рост популярности децентрализованных финансовых приложений. Они позволяют брать ссуды без посредника (банка). Многие из этих приложений работают на блокчейне Ethereum.
- 25 Янв, 03:49
BIS объявил, что начнет новый план токенизации с использованием блокчейн
BIS объявил, что начнет новый план токенизации с использованием блокчейн. Он также объявил, что запустит новую платформу для усиления своего исследования CBDC. В документе сообщается, что подразделение инновационного центра BIC в 2021 году начнет уси...
- 24 Янв, 12:41
США ужесточат контроль за пользователями криптовалют
Джанет Йеллен (Janet Yellen), которая должна возглавить Министерство финансов США, подчеркнула роль криптовалют в нелегальных транзакциях и отмывании денег. Отвечая на вопрос о финансировании терроризма с помощью биткоинов, Йеллен сказала, что крипто...
- 24 Янв, 08:01
Криптовалюта резко подешевела. Что делать?
Рынок криптовалют начало «штормить». Валерий, менеджер по работе с частным капиталом Currency.com, рассказал, как минимизировать риски и увеличить возможную прибыль в текущих условиях После того, как в биткоин обновил исторический максимум стоимости ...
- 23 Янв, 08:58
Grayscale Investments создала шесть новых криптовалютных фондов
Компания по управлению цифровыми активами Grayscale Investments создала шесть новых трастов на различные монеты, в том числе LINK и XTZ, однако пока фонды недоступны для инвесторов. Формированием трастов занималось «официальное доверенное лицо» Grays...
Cегодня
- 20:31 Перед дебютом ETF на Ether, Bitmex вводит плечо 200x для Ethereum
- 18:57 Почему криптовалюта не лучший способ пополнения бюджета
- 17:31 Coinbase запускает «умные кошельки» в попытке упростить процесс регистрации в криптовалютах
- 16:37 Флойд Мейвезер может быть признан мошенником
- 14:39 DMM Bitcoin привлечет $350 млн на компенсации жертвам взлома
- 12:51 Мэтт Хоуган: «На крипторынок вольются триллионы долларов — но есть одно условие»
- 12:45 В Fidelity порекомендовали направить в биткоин 1–5% капитала
- 10:19 CleanSpark добыла в первый месяц после халвинга 417 BTC на $29,5 млн
В мире за неделю
-
4 Июн, 17:01+5 Майк Новограц: «Я знаю, к какой криптовалюте будет привязан следующий ETF»
-
4 Июн, 14:15+4 Deutsche Bank и Bitpanda сотрудничают на фоне вызовов в банковской сфере криптовалют
-
4 Июн, 07:58+4 Бизнесменам на заметку: майнинг может стать новым видом экономической деятельности
-
3 Июн, 17:16+4 В мае проекты в сфере Web3 и блокчейна привлекли более $1 млрд инвестиций
-
2 Июн, 13:40+7 Британский банк Kroo решил запретить своим клиентам совершать транзакции с криптовалютой
-
1 Июн, 08:55+4 Брэд Гарлингхаус потребовал отставки председателя SEC Гэри Генслера
-
29 Май, 07:46+4 Суд приговорил экс-директора FTX Райана Саламе к 7,5 годам тюрьмы
-
26 Май, 05:48+4 После легализации Ethereum-ETF ожидается то же самое для SOL