Исследование: анонимные криптовалюты редко используются для отмывания денег
По данным исследования юридической компании Perkins Coie, анонимные криптовалюты Monero, Dash, Grin и Zcash представляют меньший риск отмывания денег по сравнению с обычными криптовалютами. В отчете исследователи подчеркивают, что усилий регуляторов по обеспечению противодействия отмыванию денег вполне достаточно, чтобы справиться с рисками отмывания денег с помощью анонимных криптовалют. Дополнительных усилий в этой области не требуется. В документе также разбираются некоторые практики, используемые различными регуляторами для контроля за анонимными криптовалютами. «Анонимные криптовалюты представляют меньший риск отмывания денег, если считать по реальным свидетельствам незаконного использования таких активов. Такие криптовалюты представляют значительные преимущества, которые перевешивают их риски, причем существующие нормы по AML достаточно полно покрывают эти риски», — пишут исследователи. Сотрудники Perkins Coie отметили, что пока большинство транзакций с анонимными криптовалютами проводится в законных целях, их преимущества перевешивают недостатки. Тем более, что в даркнете наиболее популярной криптовалютой остается биткоин — 90% кошельков на площадках даркнета созданы именно для первой криптовалюты. И всего 0.3% кошельков принадлежат пользователям анонимных монет. «Главный вывод в том, что анонимные криптовалюты не представляют высоких рисков по отмыванию денег. Нет доказательств, что текущие нормы по AML не решают рисков анонимных криптовалют, соответственно, нет необходимости придумывать и внедрять новые и чрезмерные нормы», — заключают исследователи. Недавно Налоговая служба США (IRS) предложила $625 000 разработчикам, которым удастся создать инструменты для отслеживания Monero и других анонимных криптоактивов.
- 25 Сен, 10:50
Исследование: В мире около 100 млн человек владеют криптовалютами
Было установлено, что до 40% держателей криптовалюты периодически демонстрируют активность. Львиная доля держателей BTC и других монет проживает в странах Северной Америки и Европы. В Латинской Америке и Азиатско-Тихоокеанском регионе также проживает...
- 23 Сен, 09:25
Мессенджер LINE использует криптовалюту для поощрения своих пользователей
LINE — единственный крупный мессенджер, которому удалось запустить собственную криптовалюту и не возыметь при этом проблем с регуляторами. Популярный японский мессенджер LINE решил поощрить пользователей своих цифровых сервисов, раздав им токены LINK...
- 21 Сен, 11:42
В файлы FinCEN попала компания, связанная с отмыванием денег через BTC-e
Сама компания отрицала какие-либо правонарушения в 2017 году после ареста сооснователя BTC-e Александра Винника. В то время MFS заявляла: «MAYZUS Financial Services могла иметь среди своих клиентов (через сервисы MoneyPolo и OKPAY) юридические лица, ...
- 16 Сен, 05:26
Исследование: Приватные криптовалюты редко используются для отмывания денег
В исследовании аналитиков говорится, что меры, предпринимаемые регуляторами по всему миру по противодействию криминальному использованию криптовалюты, в целом эффективны. Конфиденциальные цифровые валюты можно использовать наравне с обычными виртуаль...
- 10 Сен, 10:00
Эволюция денег: как криптовалюты изменят мир
Зарождающаяся экосистема криптовалют и децентрализованных финансов меняет подходы на финансовом рынке и в сфере технологий. На ряду с этим прогрессом изменилась и банковская система. Если ранее даже на проведение обычных платежей уходило несколько дн...
