09:15

FATF: «США добились высокого уровня соответствия рекомендациям AML и CTF»

FATF провела оценку регулирования криптоактивов в США и сообщила, что страна достигла «высокого уровня соответствия» пересмотренным ранее рекомендациям AML и CTF. Международная группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) опубликовала оценку соответствия текущих банковских правил, законов и нормативных актов США рекомендациям, выпущенным FATF прошлым летом. Напомним, что в июне 2019 года FATF опубликовала финальную версию рекомендаций для предотвращения отмывания денег (AML) и финансирования терроризма (CTF) через криптовалюты.  FATF отметила, что США не добились полного соответствия рекомендациям, однако анализ показал лишь «незначительные недостатки» в существующем регулировании. Например, американским предприятиям, оказывающим финансовые услуги, необходимо вести подробный учет транзакций на сумму $3 000 и более, в то время как FATF рекомендует отслеживать транзакции от $1 000. «Этот более высокий порог явно не может обеспечить низкие риски AML/CTF», – отмечает FATF. Регуляторы США также отстают в расследовании дел с участием предприятий, предоставляющих криптовалютные сервисы, сообщает FATF. Стратегия США «конкретно не определяет криптовалютных поставщиков услуг с более высоким риском», что делает их различные проверки крупных бирж и P2P-сетей неудовлетворительными. «Таким образом, не совсем ясно, можно ли считать нынешний подход достаточно сфокусированным на риске, тем более, что только 30% всех зарегистрированных поставщиков криптовалютных сервисов были проверены с 2014 года», – заявляет FATF. Законодательные пробелы могут также позволить подобным компаниям уклониться от соблюдения законов, считает FATF. Кроме того, американские фирмы, которые обслуживают нерезидентов США, по-видимому, не подпадают под действие существующего законодательства. В своем отчете FAFT также высоко оценила недавние усилия США в сфере регулирования криптоактивов, например, рекомендации FINCEN, поясняющие, как законы о борьбе с отмыванием денег применяются к биткоину и другим криптовалютам. Все больше стран стремятся привести свое законодательство в соответствие с требованиями FATF. В декабре Верховная Рада Украины приняла во втором чтении законопроект о предотвращении и противодействии отмыванию доходов согласно нормам FATF, в который также включены криптоактивы. Кроме того, в феврале министры финансов и центральные банки стран «Большой двадцатки» (G20) настаивали на более активном внедрении стандартов, которые заставят криптовалютные биржи раскрывать информацию о пользователях.

• 20:16 Основы хранения криптовалют: советы новичкам по выбору кошельков
• 14:46 Держать или продавать: до решения по Ethereum-ETF осталось несколько часов
• 14:46 Биткоин-биржа Kuna провела переговоры о продаже бизнеса в Украине
• 14:17 Чиновники из США и Черногории обсудили возможность экстрадиции основателя Terraform Labs
• 14:08 Нацбанк Украины ограничит физлицам количество P2P-операций
• 13:47 Открытый интерес к фьючерсам на Ethereum впервые превысил $15,6 млрд
• 13:31 Ethereum уже почти $4000. Почему?
• 13:26 Как далекий от криптовалют документалист при помощи мамы и $2500 снял фильм о крахе FTX

И еще 28