Инструменты отслеживания крипто-транзакций: угроза взаимозаменяемости монет
Анонимность криптовалютных транзакций – ключевой фактор, помогающий криптовалютам развиваться, должен быть сохранен любой ценой. Какие компании на рынке криптовалют занимаются отслеживанием транзакций Chainalysis, компания по отслеживанию транзакций на блокчейне, хочет открыть новый офис в Азии, чтобы предлагать услуги слежки за блокчейнами и софт для шпионажа еще большему числу правительств и корпораций. Японское правительство не хочет иметь дело с коррумпированными клиентами. Mitsubishi UFJ Financial group является крупнейшим финансовым институтом в Японии. Согласно PRNewswire, MUFG вместе с Sozo Ventures, глобальной венчурной компанией, расположенной в Токио, вложили 6 млн долларов капитала в Chainalysis. При том, что у них уже имелись 30 млн долларов, собранные в феврале от Benchmark и Accel. Капитал в 36 млн долларов будет использован для усиления системы и открытия нового офиса в районе средней Азии. Так что, когда дело доходит до отправки транзакций в Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin и других, необходимо быть осторожным. Chainalysis предоставляет бизнесам и правительствам инструменты для отслеживания транзакций пользователей, что якобы позволяет им «уменьшить риски» связанные с отмыванием денег, активностью в даркнете, онлайн играми и уклонением от уплаты налогов. Большинство псевдонимных активов используют открытые блокчейны. Так, команда с нужными навыками и софтом может анализировать цепочки транзакций и моменты обмена одного актива на другой. Мейнстрим-биржи и кошельки со встроенными инструментами обмена обычно соглашаются помогать. Кроме Chainalysis, отслеживанием блокчейна биткоина занимается подразделение BitFury, под названием Crystal. Принцип действия у нее аналогичный компании Chainalysis – помогает находить скаммеров, но жертвует анонимностью пользователей. Зачем это нужно и сколько стоят личные данные биткоин-пользователей Большие учреждения предпочитают слежку, но пользователи могут не согласиться. Дело в том, что в криптографии биткоина и других виртуальных валют, работающих на блокчейне, содержится столько неизведанных уязвимостей, что было бы слишком просто для хорошего хакера «перевести стрелки» с себя на другого человека. Кроме того, интересен показатель отслеживаемости. К примеру, однажды ФБР заплатили 1.1 млн долларов компании Chainalysis за отслеживание транзакций, принадлежащих 12 персонам. Это значит, что они отдали почти по 100 тыс. долларов из бюджета страны за каждого отдельного «опасного преступника», и таких преступников было поймано не тысячи, и даже не сотни, а всего 12 человек. Целесообразна ли подобная трата средств, которые могли быть потрачены на поимку сотен других преступников – вопрос, который остается открытым. Отслеживание транзакций пользователей без судебного ордера во многих странах незаконно. Они попадают в область влияния законодательства о личных данных пользователя. Многие не знают, что по закону, каждая корпорация и учреждение, собирающие данные пользователей, должны пользователям за эти данные платить. Основатели компании Chainalysis – Джан Моллер, Майкл Гронаген и Джонатан Левин. Фото: www.chainalysis.com. Таким образом, если они потратили 100 тыс. долларов на отслеживание пользователя, то какой-то довольно значительный процент от этой суммы должен причитаться этому пользователю, так как именно он являетесь владельцем прав на свои персональные данные. Даже сеть супермаркетов, которая раздает скидки в обмен на паспортные данные, электронную почту и номера телефонов, должна платить людям за право владения такими данными, иначе это незаконно. Не во всех странах, но во многих. Chainalysis отслеживает крипто-транзакции для правоохранительных органов, блокчейн стартапов, и бирж в США и Японии. Они предлагают KYT (Знай Свою Транзакцию) технологию, которая способна отслеживать «репутацию» цифрового актива. KYT будет отслеживать идентичность цифрового актива и адресов с сомнительной историей владения. Из-за этого, аккаунты определенной группы трейдеров и их счета могут быть заморожены до тех пор, пока они не предоставят документы, доказывающие, что они не совершали преступления. Основатель компании Chainalysis, Майкл Гронагер сообщает: «Наш бизнес был основан на убеждении, что для роста индустрии все ее держатели долей – правительства, финансовые институты, и криптовалютные бизнесы – должны быть объединены в создании правдивого фундамента для индустрии». В то же самое время, глава биржи Binance Чангпенг Чжао, недавно рассказал публике интересные данные: по подсчетам специалистов его биржи, только 7% всех криптовалютных активов принадлежат институциональным инвесторам и бизнесам. Таким образом, другие 93% предположительно находятся во владении обычных людей со различными убеждениями. Анонимность и приватность денежных транзакций всегда были ключевыми характеристиками криптовалют. В результате, такие приватные держатели криптовалют вполне вписываются в следующие категории: «Биткойнеры-первопроходцы» Шифропанки («приватность и шифрование для мирной планеты») Хакеры Крипто анархисты («налогообложение есть воровство») Разоблачители (Ассанж, Сноуден, Мэннинг и проч.) Гонзо-журналисты Малый бизнесы в развивающихся странах с неясными и противоречивыми законами (Северная Корея, Венесуэла, Сомали и так далее) Либертарианцы и волюнтаристы из США и других стран (Эрик Вурхис, Роджер Вер, Джеффри Такер, и другие) Беженцы от войны Как видно, такие люди слабо связаны с правительствами или банками. Зачастую, они действуют против них и рискуют оказаться за решеткой или быть ограбленными. Какие методы помогают защититься от крипто-слежки В криптовалюте Bitcoin Cash реализована функция CashShuffle, которая позволит вам смешать ваши активы с активами 5 других человек и затем отправить все это одной транзакцией так, чтобы конечные получатели не могли быть сопоставлены с отправителями. В сети биткоина существует аналог этой технологии под названием CoinJoin, но он реализован не во всех кошельках. В криптовалюте Zcash имеется протокол Zk-Snarks с аналогичными эффектами. Monero позволяет анонимизировать транзакции, закрывая данные из блокчейна от посторонних наблюдателей и используя ряд собственных алгоритмов смешивания цифровые активы пользователя с «активами-пустышками». Кроме того, стоит придерживаться базовых правил анонимности, например: Не давать один и тот же адрес для получения криптовалюты двум и более лицам; Стараться использовать новый адрес для каждой новой транзакции; Не использовать аккаунты на биржах для отправки конфиденциальных транзакций; Просить своих контрагентов, чтобы давали адрес для получения, который был сгенерирован специально для вас; Не использовать криптовалютные кошельки с закрытым исходным кодом или богатой историей взломов. Взаимозаменяемость монет Как говорит «биткоин-гуру» Андреас Антонопоулос, набрасывание морального воска на виртуальные активы уменьшает взаимозаменяемость монет. Кроме того, внедрение морали может даже привести к замене биткоина другими приватными криптовалютами (к примеру, Monero или Zcash). Таким образом, из-за того, что Chainalysis отслеживает транзакции, биткоин может превратиться в инструмент, который только правительства и банки используют для того, чтобы нарушать закон. Отслеживание монет может направить цену и будущее развитие в неизвестном направлении. В некоторых случаях, отслеживание транзакций помогает поймать скаммеров, ворующих деньги у простых людей. Но оно может представлять угрозу для умственного спокойствия многих законопослушных граждан, потому что они переводят криптовалюты по всему миру без всяких ограничений. И «плохие монеты» периодически меняют владельцев, точно как традиционные бумажные купюры. Шпионаж за транзакциями влияет и на местные бюджеты: правительство США уже потратило миллионы долларов на подобную противоречивую активность, вслед за ними может устремиться ряд других государств. Анонимность транзакций и взаимозаменяемость цифровых активов – ключевые факторы, помогающие криптовалютам развиваться в «электронную наличку» и должны быть сохранены любой ценой.
