14:16

Финансовые пирамиды в стиле «модерн»

Казалось бы, расцвет финансовых пирамид остался в далеких 1990-х. Но это не так: последователи Мавроди не сдают своих позиций – они уводят мошеннический бизнес в Интернет, маскируются под легальные кредитные организации, изобретают всевозможные «хайповые» проекты – и продолжают присваивать чужие средства. С 2014 года число финансовых пирамид в России сократилось более чем в три раза. Это связано с двумя факторами. Во-первых, с 2013 года началась глобальная чистка банковского рынка, а некоторые финансовые пирамиды прятались именно за вывеской о банковских услугах. Во-вторых, в 2016 году в России появилась уголовная ответственность за их создание. Теперь по статье 172.2 УК РФ («Организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества») наказание может составлять от штрафа (до 1 млн рублей) до шести лет лишения свободы. Оставшиеся пирамиды редко замахиваются на федеральный масштаб и чаще тихо перемещаются из региона в регион, но полностью их ликвидировать все еще не удалось. Так, с начала 2018 года Банк России выявил 82 организации, имеющие признаки финансовых пирамид. «Из них 47 организаций существовали в организационно-правовой форме ООО, 11 – в форме потребительских кооперативов (в том числе КПК), 16 организаций были созданы в виде интернет-проектов, пять – потребительских обществ, две действовали как индивидуальные предприниматели и одна – в форме  акционерного общества», – сообщил RostovGazeta директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. К сожалению, даже наличие у организации лицензии Центробанка не всегда гарантирует безопасность вложений. Потенциальные клиенты легально работающих кредитных кооперативов и микрофинансовых организаций должны обращать внимание на нереально высокие обещанные проценты, навязчивую рекламу и слишком настойчивых «продажников», сулящих моментальную прибыль. Интересно, что некоторые организаторы финансовых пирамид, не имеющие лицензии и незаконно принимающие средства граждан, даже не считают нужным скрывать сущность своих проектов. Их работа построена на принципах сетевого маркетинга, доход участников формируется за счет привлечения инвестиций новых вкладчиков. В такие структуры люди вкладывают средства «с открытыми глазами» – несмотря на огромное количество информации об обманутых вкладчиках, они думают, что успеют заработать на пирамиде и выйти из нее до того, как она рухнет. Как правило, такие «инвестиционные проекты» обогащают лишь самую верхушку пирамиды. Кроме того, за первое полугодие регулятор выявил 1890 организаций, не имеющих лицензии ЦБ и осуществляющих нелегальное кредитование. Наиболее часто выявляемое нарушение – это незаконное использование названий легальных форм финансовых институтов в наименованиях организаций. Не имея лицензии Банка России, мошенники маскируются под потребительские кооперативы, МФО, микрофинансовые компании. Такой уловкой часто пользуются так называемые черные кредиторы, незаконно оформляющие населению займы под залог имущества. В итоге люди подписывают невыгодные им документы, а потом остаются и без денег, и без жилья. Распространенной схемой в этом случае является следующая. Среди многочисленных документов при оформлении кредита человеку подсовывают договор дарения или купли-продажи на квартиру или машину. Проще всего обмануть таким образом пенсионеров, которым даже в голову не приходит внимательно просмотреть все бумаги, прежде чем ставить на них свою подпись. Доказать что-либо впоследствии очень сложно – с точки зрения правоохранительных и судебных структур сделка совершается жертвой добровольно. Так, пожилая липчанка Н. С. взяла в фальшивом МФО 700 тыс. рублей, полагая, что ее квартира служит лишь залоговым имуществом. Уже через неделю ее пришли выселять – оказалось, что она подписала договор купли-продажи на квартиру. Женщина была вынуждена переехать к своей 90-летней матери. Однако юристам удалось доказать в суде притворность сделки по купле-продаже квартиры, которая была замаскирована под заем с залогом недвижимости. В данном случае суд обратил внимание на несоответствие стоимости квартиры и суммы займа, кредиторы также не смогли доказать передачу денег за жилье заемщице.  «По сравнению с первым полугодием 2017 года в текущем году число выявленных «черных кредиторов» выросло минимум вдвое. Но тут речь идет именно о положительной динамике выявления таких организаций, – поясняет Валерий Лях. – Это стало возможным благодаря перестройке организационной структуры деятельности Банка России по противодействию недобросовестным практикам, наращиванию компетенций в этой сфере, а также тесному взаимодействию с региональными органами власти, правоохранительными структурами и общественностью». Пауки во Всемирной сети Уход аферистов в онлайн-пространство закономерен – выступая под различными масками и нигде не оставляя своих реальных данных и контактов, они чувствуют себя в полной безопасности. Одной из основных тенденций в России стало появление финансовых пирамид, маскирующихся под инвестиционные проекты на рынке криптовалют и расширяющих свою «клиентскую базу» через мессенджеры и группы в соцсетях. По данным Банка России, только в первом полугодии 2018 года в регионах страны было выявлено несколько десятков таких случаев. Надежда заработать фантастические суммы, не прилагая к этому никаких усилий, побуждает доверчивых любителей «халявы» вкладывать в такие проекты от 100 тыс. рублей – это вдвое больше, чем «входной билет» в традиционную финансовую пирамиду. Следует понимать, что криптовалютные биржи в России законом никак не регулируются, и, прогорев на мнимых инвестициях в псевдокриптоактивы, вы вряд ли получите существенную поддержку от правоохранительных органов. То же касается и ставшей популярной игре на рынке FOREX. На текущий момент число лицензированных форекс-дилеров в России не достигает и десятка, остальные – аферисты, тянущие руки к кошелькам незадачливых трейдеров. За отчетный период ЦБ направил в правоохранительные органы материалы относительно 208 нелегальных форекс-дилеров. По словам господина Ляха, это были как иностранные организации, так и российские нелицензированные компании. Так, СМИ недавно рассказали печальную историю пенсионера, который за два дня лишился всех своих накоплений из-за форекс-компании. Он отправил несколько миллионов рублей на счет якобы иностранной брокерской компании. Позже его личный кабинет оказался заблокированным, менеджер перестал отвечать на звонки, а поручение на возврат денег компания игнорирует. Выяснилось, что у брокера нет юрлица и лицензии ЦБ. Банки так и не смогли отменить переводы и вернуть пенсионеру деньги, накопленные им за всю жизнь. Важно знать, что с 2016 года услуги форекс-дилера на территории России могут осуществлять только лицензированные компании. Их всего восемь, они перечислены на сайте ЦБ. Все остальные компании действуют на рынке незаконно. За полгода было выявлено 208 нелегальных форекс-дилеров, материалы переданы в правоохранительные органы. Как сберечь свои деньги Все финансовые организации, с которыми вы намереваетесь иметь дело, проверяйте на наличие лицензии на сайте Банка России. Ни одна компания не имеет права предлагать на российском рынке финансовые услуги, не имея лицензии. Проверять следует всех: банки, МФО, потребительские кооперативы, биржевых брокеров, форекс-дилеров. Запомните несколько признаков финансовых пирамид: – слишком высокие ставки по вкладу (даже 20% годовых при среднерыночном показателе 11–12% – повод задуматься); – обещание нереальной доходности (за счет чего, собственно, компания обещает вам ежемесячную прибыль 300%?). Да и вообще на рынке ценных бумаг гарантировать доходность запрещено законом; – агрессивная реклама в СМИ и нтернете; – и, конечно, отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации. Если вы стали жертвой мошенников 1 шаг. Прежде всего, соберите все необходимые доказательства того, что вы передали свои сбережения мошенникам. Это могут послужить любые документы – договор, выписки из банков, чеки, приходный кассовый ордер. 2 шаг. Напишите претензию в адрес компании с требованием вернуть деньги. Сообщите о своем намерении обратиться в полицию. 3 шаг. Если организаторы пирамиды отказываются возвращать ваши средства, напишите заявление о наличии признаков правонарушения в полицию или прокуратуру, подайте гражданский иск с требованием взыскать вложенные денежные средства. Также обратитесь в Банк России – получив информацию о мошеннической организации, регулятор примет меры для прекращения ее деятельности. 4 шаг. Расскажите о мошенниках в соцсетях и на форумах. Объединившись с другими пострадавшими, вы сможете составить коллективный иск. В любом случае огласка хоть немного уменьшит число потенциальных жертв аферистов – часто именно информация, полученная на форумах, в последний момент уберегает людей от опрометчивого желания отдать свои деньги в чужие нечистые руки.

• 09:59 CoinWire: Цена большинства продвигаемых в соцсети X мемкоинов упала на 90%
• 09:45 BTCparser: «Мегакит 2010 года может быть самим Сатоси Накамото»
• 09:25 Власти Техаса обязали майнеров регистрировать оборудование для добычи криптовалют
• 09:03 Большинство продвигаемых в X мем-коинов потеряли 90% стоимости
• 08:40 «Ъ»: Спрос на оборудование для майнинга в России вырос в три раза
• 08:29 «Ведомости»: Банк России рассматривает возможность запуска отдельного приложения для цифрового рубля
• 07:50 Сатоши не исчез, а превратился в «мегакита» — теория от BTCparser
• 07:43 Ралли биткоина застопорилось

И еще 2