06:02

Что такое скам?

Какие бывают виды скама?  Мошенники постоянно создают новые способы обмана, однако можно выделить несколько основных схем. Имитация известных проектов и людей Классический вид скама — вымогательство под видом известного человека или компании в соцсетях или в YouTube. Обычно в соцсети или открывают аккаунт от имени известного человека, который связан с каким-то известным криптопроектом.  Далее от его имени объявляют о «рекламной кампании» или о «бесплатной» раздаче криптовалют. Чтобы в ней поучаствовать, нужно «всего лишь» перевести на указанный адрес криптовалюту на небольшую сумму. Взамен фейковый аккаунт обещает «вернуть» бо́льшую сумму. После отправки криптоактивов мошенники скрываются. Кроме того, часто они публикуют в YouTube фейковые «прямые трансляции» ранее записанных интервью, на которые накладывают свой адрес для получения криптовалют. Эти ролики продвигают в рекламных сетях на сайтах с пиратским контентом. Пирамида Наиболее известный вид мошенничества, тоже перешедший в сферу криптовалют из отрасли традиционных финансов. Любую пирамиду (в криптосообществе часто используют термин «Схема Понци») строят на обещании большого и быстрого дохода от вложений участников. В действительности основатели пирамиды не проводят никакую реальную работу. Если они и выплачивают доход, то только немногим вкладчикам и только за счет средств новых участников. В конечном итоге организаторы схемы присваивают себе накопления, и пирамида разваливается. Основатели многих современных пирамид часто имитируют криптовалютные инвестиционные продукты, так как цена некоторых популярных монет растет намного быстрее классических финансовых инструментов. Экзит-скам Экзит-скам — изощренный вид мошенничества. От фальшивых токенсейлов он отличается тем, что проект получает средства не через фандрайзинг, а через правдоподобную имитацию настоящей деятельности. Например, скамеры могут запустить приложение с минимальным набором функций, которое предполагает перевод криптовалют на их счет якобы за какие-то услуги.  Некоторые псевдо-проекты лишь обещают результат и создают видимость какой-то работы. Их представители участвуют в конференциях и дают интервью, но запланированный запуск продукта постоянно переносят. Рано или поздно организаторы схемы исчезают. Распознать экзит-скам обычному пользователю может быть сложно, но эксперты и технические специалисты могут провести свое расследование и публично разоблачить мошенников. Иногда экзит-скам происходит в работающих приложениях, основатели которых безосновательно и неожиданно прекращают работу и скрываются со средствами пользователей. В редких случаях так могут поступать криптовалютные биржи, руководители которых могут украсть средства пользователей, маскируя это под взлом площадки. Схема Pump & Dump Данный тип мошенничества связан с выпуском токена. Для организации схемы Pump & Dump на рынок выпускают криптоактив, который не обеспечен ни работающим продуктом, ни финансированием, ни командой. Однако его стараются связать с каким-то хайповым событием — например, с фильмом или сериалом, подавая монету как его «официальный» актив. Так поступили, например, создатели токена Squid Game, которые позиционировали его как актив якобы от создателей сериала «Игра в кальмара». Если скамерам удается организовать ажиотаж вокруг своего токена, они ждут, пока его цена поднимется из-за высокого спроса, а затем резко начинают продавать токены. В итоге эмитент зарабатывает и бросает дальнейшую поддержку актива, а его держатели остаются с ничего не стоящими монетами. Что такое Pump & Dump? Скам в DeFi Децентрализованные финансы создали новые подходы к торговле криптовалютами и их использованию, но также спровоцировали и новые виды мошенничества. Rug pull. Злоумышленники создают актив (зачастую маскируя его под популярные токены), для которого запускают торговую пару и пул на децентрализованной бирже. Другие пользователи добавляют свои средства. В итоге организаторы схемы резко выводят их, оставляя других пользователей с обесценившимися токенами. Другой вариант: мошенники создают децентрализованный торговый протокол и добавляют в его код эксплойт. Они начинают привлекать в протокол пользователей и их средства высокими показателями доходности, но в конце концов пользуются уязвимостью кода и похищают все средства пользователей. Honeypot. Мошенники создают токен, выпускают его на децентрализованной бирже и начинают агрессивно рекламировать. При этом в смарт-контракте токена содержится запрет на его продажу кем-либо, кроме организаторов схемы. Актив начинают покупать, а когда его цена достигает значимой отметки, скамеры продают как можно больше токенов, пока те хоть что-то сто́ят. Фальшивый токенсейл Еще один тип скама изображает фандрайзинговую активность. Злоумышленники создают сайт, посвященный якобы новому стартапу, и наполняют его контентом так, чтобы тот создавал правдоподобное впечатление. В частности, придумывают описание «блокчейн-проекта» и членов команды, открывают страницы в соцсетях.  Далее скамеры объявляют о первичной продаже токенов проекта, с участников которой собирают реальные средства. Вскоре после этого скамеры прекращают активность и присваивают себе все. Такой вид мошенничества был особенно популярен в эпоху ICO в 2017-2018 годах.

Нет новостей